多名银行客户遭遇转账限额下调至500元，业内专家及银行回应

视野之家 2024-07-16 clz123 75062

 

　　苏先生随后尝试通过手机银行申请提高转账限额，但多次未能成功。最终，在向银行提供了个人信息后，他的转账限额被暂时调整至每日10000元，年度转账限额20万元。然而，如需进一步提高限额，仍需亲自到银行办理。

　　这一现象并非个例。7月以来，浙江、山东、山西、河北、辽宁、贵州等多地的多家银行相继发布公告，宣布调降部分客户非柜面渠道的交易限额。银行对于调整对象的标准各不相同，一些银行针对的是开立6个月以上未发生业务的账户，而另一些银行则是针对网银限额与账户交易流水明显不符的账户。

 

　　业内人士指出，银行降低转账和ATM取现额度，原本是为了防范电信诈骗等交易风险。但由于各家银行的风控尺度不一，这种措施容易误伤普通用户，给他们的日常用卡带来不便。一些银行分行人士承认，在实际操作中确实存在“一刀切”的情况，有时这是为了配合当地公安机关打击网络洗钱和诈骗而采取的无奈之举。

　　监管机构也注意到了这类问题，通常会通过检查或督导的方式与银行沟通，尽量减少对普通用户的不便。同时，有专家建议，银行在调整限额时应有更明确的标准，以便一线工作人员能够更好地引导客户，减少消费者投诉。此外，也有观点认为，应提高反诈骗、反洗钱工作的精细度，通过更细致的账户资金交易追踪和合理的资金存取询问门槛，更有效地识别风险人群和风险行为